Ciudad de México.- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) modificó la orden original con la que prohibió a todas las instituciones financieras realizar transferencias de fondos con CIBanco, para autorizar solo aquellas que sean “inherentes y necesarias” para que el Gobierno de México liquide a este banco.
Para facilitar los esfuerzos del Gobierno de México por liquidar y disolver CIBanco, la FinCEN considera apropiado modificar la orden para permitir determinadas transferencias de fondos. Esta modificación permite determinadas transferencias de fondos para facilitar los pagos necesarios para que el Gobierno de México liquide CIBanco“, indicó hoy la oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Con esto, FinCEN modifica su orden de junio de 2025, en la que se determinó que CIBanco suscitaba una preocupación primordial en materia de blanqueo de capitales en relación con el tráfico ilícito de opiáceos, y en la que se impuso una medida especial que prohibía determinadas transferencias de fondos en las que participara CIBanco.
Solo transferencias necesarias
La modificación de orden aclara que quedan autorizadas únicamente las transferencias de fondos que sean necesarias para continuar el proceso de liquidación de CIBanco en México.
La presente orden modifica la sección B que quedará redactada como sigue: Se prohíbe a las instituciones financieras afectadas realizar cualquier transferencia de fondos desde o hacia CIBanco“.
“Todas las transferencias de fondos prohibidas por la presente orden, que sean habitualmente inherentes y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco, quedan autorizadas, siempre que el liquidador designado por el Gobierno de México haya determinado que dicha transferencia de fondos es necesaria para liquidar CIBanco, y la transferencia de fondos no esté prohibida por la ley”, dice la modificación de orden.
El 25 de junio de 2025, FinCEN emitió una orden en la que identificó a CIBanco como una institución financiera que opera fuera de los Estados Unidos y que suscitaba especial preocupación en materia de blanqueo de capitales en relación con el tráfico ilícito de opiáceos.
Ligada a narcotraficantes
Concretamente, por la prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opiáceos por parte de organizaciones de narcotraficantes con sede en México, entre ellas el Cártel del Golfo, el Cártel de la Organización Beltrán-Leyva y el Cártel de Jalisco Nueva Generación, con lo que impuso una prohibición sobre determinadas transferencias de fondos en las que participara CIBanco.
La orden se publicó el 30 de junio de 2025 y mediante dos ordenes posteriores, la fecha de entrada en vigor se prorrogó hasta el 20 de octubre de 2025.
El Gobierno de México ha intervenido en las operaciones de CIBanco con el fin de salvaguardar el sistema financiero mexicano.
A través de este proceso, el Gobierno de México supervisó la venta de los principales activos de CIBanco y ha tomado medidas para garantizar que las ventas no generaran riesgos adicionales de lavado de dinero para el sistema financiero de los Estados Unidos.
Permite recuperación de recursos
La medida de la FinCEN de autorizar algunas transferencias de fondos permite la recuperación de recursos de este banco, que está en proceso de liquidación, aseveró el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
El IPAB informa que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América prevé establecer una excepción a las medidas que restringen las transferencias de fondos que involucran a CI Banco, S.A.“, dijo el Instituto.
“Dicha autoridad contempla realizar un único cambio a la orden publicada en junio de 2025. Este cambio consiste en permitir, de manera acotada, la realización de transferencias de recursos con el fin de que dichos fondos sean incorporados al proceso de liquidación de la institución y se destinen al cumplimiento de sus obligaciones”, dijo el Instituto en un comunicado.
La publicación oficial está prevista para mañana en el Registro Federal de los Estados Unidos. Esta medida, precisó el IPAB, no implica ninguna actualización a la situación jurisdiccional actual de CI Banco. CI Banco dejó de operar tras solicitar a la CNBV la revocación de su autorización, aprobada el 9 de octubre de 2025.
A partir de ese momento, la entidad se encuentra en un proceso de liquidación voluntaria.
El IPAB dijo que continuará dando seguimiento al proceso de liquidación conforme al marco legal aplicable, con el objetivo de salvaguardar los derechos de los usuarios del sistema financiero y asegurar que el proceso se lleve a cabo de manera ordenada y transparente.
Autorizan fusión en diciembre de 2025
En diciembre de 2025, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) autorizó la fusión de Grupo Financiero Multiva y el negocio fiduciario de CIBanco. Mediante un decreto en el Diario Oficial de la Federación se informó que la SHCP, a través de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro, dio el visto bueno.
“El Banco de México (Banxico), a través de las Direcciones de Autorizaciones y Sanciones de Banca Central y de Regulación y Supervisión, manifestó opinión favorable a efecto de que esta Secretaría autorice lo solicitado”, concluyó la información sobre el proceso financiero que involucra a la institución en disolución.
De esta manera, las autoridades de ambos países coordinan esfuerzos para concluir las operaciones pendientes del banco comercial sin afectar la integridad de los mercados financieros internacionales ni los derechos de los ahorradores protegidos por las leyes mexicanas vigentes en la materia.
AVG
Acompáñanos en un recorrido por la historia de León. Recibe en tu correo relatos sobre personajes, barrios, tradiciones y momentos clave, que celebran la identidad leonesa, en el marco de los 450 años de nuestra ciudad.
